A股行业合规发布！国有大型银行合规问题最严重

编者按：本文来自微信公众号“索骥合规”（ID:gh_2c7979aa193d），索骥合规网授权发布。

A股107个行业，哪些行业的合规问题最严重？

通过对2018年4月20日到2023年4月20日A股主板3200家上市公司诉讼及违规处罚情况的分析，我们制定了A股行业合规榜。

通过对《A股行业合规榜》的分析可以发现，国有大型银行Ⅱ、建筑施工，全国性股份制银行Ⅱ，证券Ⅱ，专用机械这5大类行业是榜单中诉讼及违规处罚次数最多的5个行业。

其中，国有大型银行Ⅱ是合规问题最严重的行业。2018年4月到2023年4月，整个行业违规被罚2926次，违规处罚金额达20多亿元。

在诉讼和违规处罚最多的前五个行业里，各行业的不合规因素主要有以下几点：

01

国有大型银行Ⅱ行业，违规被罚2926次

此类别行业主要包括：农业银行、交通银行，工商银行，邮储银行，建设银行，中国银行。国有大型银行Ⅱ行业在2018年4月20日到2023年4月20日期间，违规被罚2926次，违规处罚金额达20多亿元。

主要不合规因素有：

因受托支付不合规被罚。例如，2022年5月，中国银保监会官网公布，交通银行、邮储银行等因“受托支付”被罚信息。处罚公告显示，交通银行贵阳纪念塔支行因“受托支付不合规”，被中国银行保险监督管理委员会贵州监管局罚款20万元。该行胡蓓是上述违法违规行为负管理责任的直接责任人，被罚款5万元。

中国邮政储蓄银行贵阳市分行同样因“未执行受托支付”，被罚款20万元。中国银行保险监督管理委员会贵州监管局于5月11日作出上述行政处罚，处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条。

因违反反洗钱管理规定被罚。例如，据中国人民银行西安分行披露的，西银罚决字〔2022〕26号行政处罚决定书显示，中国工商银行股份有限公司陕西省分行因违反支付结算、反洗钱、货币金银、国库、金融消费权益保护及征信管理规定，中国人民银行西安分行决定对其给予警告，并处525万元罚款。

2022年交通银行陕西省分行也因违反反洗钱管理规定被处罚款180万元，3名责任人合计被罚9.6万元。其中，时任交通银行陕西省分行法律合规部总经理秦某因对该分行违反反洗钱管理规定的行为负有责任被处罚款4.6万元；时任交通银行陕西省分行个人金融业务部总经理李某某、陈某分别被处罚款2.5万元。

02

建筑施工行业，诉讼及违规被罚1756次

建筑施工行业在2018年4月20日到2023年4月20日期间，诉讼及违规被罚1756次，诉讼涉案金额达8592亿元，违规处罚金额达419万多元。

主要不合规因素有：

因环保问题被罚。据中国网报道，2022年信用中国（陕西）通报，陕西建工第十五建设公司因未按规定安装并使用污染防治设施不合格被处罚，行政处罚决定书文号：陕E环罚（2022）18号。据行政处罚决定书显示，陕西建工第十五建设有限公司承建的新文瑞渭南国际社区项目工地露天刷漆，未按规定安装、使用污染防治设施。渭南市生态环境局依据《中华人民共和国大气污染防治法》第一百一十七条第二项，责令改正违法行为并处罚款5万元。

据每日经济新闻报道，2021年“A股绿色报告”项目监控到的数据显示，重庆建工（600939.SH）因环境违法行为受到行政处罚。依据《深圳经济特区环境噪声污染防治条例》第七十七条第一款第（三）项，重庆建工集团股份有限公司被处以罚款3万元。该处罚信息于2021年1月28日被相关监管机构披露。

03

全国性股份制银行Ⅱ行业，诉讼及违规被罚1360次

这类行业主要包括：平安银行，浦发银行，华夏银行，民生银行，招商银行，兴业银行，光大银行，浙商银行，中信银行。既有诉讼又有违规处罚情况。全国性股份制银行Ⅱ行业在2018年4月20日到2023年4月20日期间，诉讼及违规被罚1360次，诉讼涉案金额达159亿多元，违规处罚金额达20亿多元。

主要不合规因素有：

因违反金融消费者权益保护管理规定被罚。2022年，央行公布的一份行政处罚信息公示表显示，因违反金融消费者权益保护管理规定，上海浦东发展银行股份有限公司厦门分行被处以警告，并处罚款合计386万元。与此同时，时任该分行信用卡部副总经理关珍龙被处以警告，并处罚款1.5万元。

因贷后管理不到位被罚。2023年3月27日，黑龙江银保监局行政处罚信息公开表（黑银保监罚决字〔2023〕24号）显示，华夏银行哈尔滨哈西支行因贷后管理不到位，被黑龙江银保监局罚款20万元。此外，由于对此次违法违规行为负有责任，黑龙江银保监局对崔晓鸥、孟子涵分别作出警告。

04

证券Ⅱ行业，诉讼及违规被罚959次

证券Ⅱ行业在2018年4月20日到2023年4月20日期间，诉讼及违规被罚959次，诉讼涉案金额达1419亿多元，违规处罚金额达8207万多元。

主要不合规因素有：

因未按规定保存客户身份资料和交易记录被罚。例如，央行网站2月10日行政处罚公示(银罚决字【2023】6-10号)，中信证券股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被央行罚款1376万元。

因合规管理存风险漏洞被罚。据金融界报道，2021年7月，国元证券淄博人民西路证券营业部被山东证监局出局警示函。原因是该营业部存在以下问题：一是从事技术、风险监控、合规管理的人员从事客户账户业务活动，技术人员承担风险监控及合规管理职责；二是向公司总部合规管理部门报送的部分年度《风险控制和合规管理绩效考核自评表》未真实反映营业部实际合规管理情况。

05

专用机械行业，诉讼及违规被罚1311次

专用机械行业在2018年4月20日到2023年4月20日期间，诉讼及违规被罚1311次，诉讼涉案金额达434亿多元，违规处罚金额达816万多元。

主要不合规因素有：

因环保问题被罚。据每日经济新闻报道，2021年“A股绿色报告”项目监控到的数据显示，鞍重股份（002667.SZ）控股子公司鞍山鞍重矿山机械有限公司因环境违法行为受到行政处罚。依据《中华人民共和国大气污染防治法》第二十条第二款、第九十九条第三项，鞍山鞍重矿山机械有限公司被处以罚款10万元。该处罚信息于2021年12月3日被相关监管机构披露。

文号为鞍环（高新）罚决〔2021〕第（0013）号的行政处罚决定书内容显示，鞍山市生态环境局于2021年8月31日对鞍山鞍重矿山机械有限公司进行了调查，发现存在以下环境违法行为：喷漆作业时，未开启环保设施，涉嫌不正常运行大气污染防治设施等逃避监管的方式排放大气污染物。

纵观 2018年4月20日-2023年4月20日的 A股行业合规榜，我们可以发现不同行业企业的不合规问题，存在一定的共性问题，只有公司高度重视，并采取一系列措施才能有效规避不合规问题，使企业高速发展。